Theo báo cáo tài chính hợp nhất bán niên sau soát xét của Tập đoàn Hoà Phát (Mã: HPG) ghi nhận tổng dư nợ vay tại ngày 30/6 là 94.004 tỷ đồng, tăng 13% so với đầu năm và là con số cao kỷ lục của tập đoàn. Nợ vay của tập đoàn chiếm 39% tổng nguồn vốn và bằng 0,76 lần vốn chủ sở hữu.

Tập đoàn cho hay dư nợ tăng đến từ việc giải ngân các khoản vay dư nợ trung dài hạn tài trợ cho các dự án đầu tư hiện tại và gia tăng vay vốn lưu động phục vụ cho đầu vào sản xuất của dự án Dung Quất 2.

Trong cơ cấu nợ, tổng nợ vay ngắn hạn của Hoà Phát là 66.692 tỷ, chiếm 71% dư nợ. Theo thuyết minh, tại ngày 30/6, các khoản vay ngắn hạn bằng VND với giá trị ghi sổ 59.329 tỷ còn khoản vay bằng USD là 828 tỷ. Thông tin về các chủ nợ ngắn hạn của tập đoàn không được công bố chi tiết.

Riêng khoản vay bằng USD đã giảm 1.668 tỷ đồng so với cuối năm 2024. Các khoản vay bằng VND chịu lãi suất từ 3,75 - 4,8%/năm còn khoản vay ngắn hạn bằng USD có lãi suất từ 3,8 - 4,2%/năm.

Đối với 33.938 tỷ vay dài hạn nằm phần ở Vietcombank - chi nhánh Thành Công với 29.253 tỷ đồng. Dư nợ còn lại nằm ở HSBC, VietinBank, BIDV, VIB,...

Các khoản vay dài hạn này có lãi suất 3,6 - 7%/năm và đều được đảm bảo bởi một số hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn, hàng tồn kho, tài sản cố định hữu hình và dự án xây dựng cơ bản dở dang.

Qua bức tranh trên có thể thấy Hoà Phát đã có động thái giảm tỷ lệ vay ngoại tệ xuống trong bối cảnh tỷ giá đồng USD liên tục leo thang, đặc biệt trong quý II.

Lãi và lỗ chênh lệch tỷ giá từ các giao dịch thanh toán gốc ngoại tệ trong kỳ của hai quý đầu năm là gần như tương đương nhau, ở quanh mức 200 tỷ đồng. Các bước tăng diễn biến cuối kỳ dẫn đến khoản lỗ chênh lệch tỷ giá chưa thực hiện hơn 300 tỷ phát sinh do đánh giá lại các khoản mục tiền tệ có gốc ngoại tệ. Tổng ảnh hưởng đến từ chênh lệch tỷ giá hối đoái trong quý II của Hòa Phát là lỗ 330 tỷ đồng và lỗ 6 tháng 468 tỷ đồng.

Về chi phí lãi vay, 6 tháng tập đoàn tốn 1.066 tỷ đồng tiền trả lãi vay, giảm 11% so với cùng kỳ. Tuy dư nợ tăng lên, phần chi phí lãi vay tài trợ cho dự án đang trong giai đoạn xây dựng cơ bản dở dang đang được vốn hóa nên chi phí lãi vay kỳ này chưa tăng tương ứng với dư nợ.

Cấu trúc chi phí tài chính của Hoà Phát trong quý II có sự thay đổi với tỷ trọng cao hơn của lỗ từ chênh lệch tỷ giá hối đoái trong khi chi phí lãi vay giảm đi.

Tổng chi phí tài chính của tập đoàn 6 tháng đầu năm là 1.950 tỷ đồng. Bù đắp lại, nhờ nguồn tiền gửi ngân hàng dồi dào với tổng giá trị 28.272 tỷ đồng giúp doanh nghiệp đem về khoản lãi từ tiền gửi 543 tỷ trong 6 tháng.