Báo cáo UBS Billionaire Ambitions lần thứ 10 được công bố mới đây nhấn mạnh rằng không bao giờ là muộn để trở thành tỷ phú và thập niên vừa qua thực sự là giai đoạn rực rỡ cho những ai muốn làm giàu.

Khảo sát 2.682 tỷ phú cho thấy, từ năm 2015 đến 2024, tổng tài sản của họ đã tăng 121%, đạt 14.000 tỷ USD. Trong khi đó, chỉ số MSCI AC World Index - theo dõi tăng trưởng của các công ty lớn và vừa tại 23 thị trường phát triển, chỉ tăng 73% trong cùng kỳ.

Tuy nhiên, điều đáng chú ý không phải là khối tài sản họ tích lũy được, mà là cách họ dự định sử dụng số tiền đó trong năm tới. Theo bà Jennifer Gabrielli, Giám đốc bộ phận giải pháp cho nhóm tài sản siêu cao cấp tại UBS và cũng là người giám sát báo cáo này, đây là yếu tố mà các nhà đầu tư cần đặc biệt quan tâm.

“Những tỷ phú này điều hành các doanh nghiệp và ngành công nghiệp mà họ đã gắn bó, nếu không phải qua nhiều thế hệ thì cũng là hàng thập kỷ. Trong những lĩnh vực đó, họ cảm thấy mình có lợi thế đặc biệt”, bà Gabrielli chia sẻ.

Bà hiện cũng là người đứng đầu đội ngũ ngân hàng toàn cầu mới của UBS. “Ngay cả khi thoái vốn khỏi các tài sản này, các tỷ phú vẫn tiếp tục đầu tư vào những gì họ hiểu rõ nhất”.

Theo báo cáo, trong năm 2025, các tỷ phú dự kiến sẽ đầu tư vào ba lĩnh vực chính:

Bất động sản

Bất động sản là lĩnh vực thu hút sự quan tâm nhiều nhất. Dù một số gia đình giàu có đang bán bớt bất động sản thương mại và các quỹ đầu tư bất động sản niêm yết khiến nhiều người lo lắng, 19% tỷ phú được hỏi vẫn có kế hoạch tăng mạnh tỷ lệ đầu tư vào lĩnh vực này.

Cụ thể, 33% chọn đầu tư vào bất động sản ở châu Mỹ, 27% tại khu vực châu Á - Thái Bình Dương, và 10% ở châu Âu, Trung Đông và châu Phi.

Trái phiếu và cổ phiếu tại các thị trường phát triển

9% tỷ phú có ý định tăng mạnh đầu tư vào trái phiếu tại các thị trường phát triển, 26% dự định tăng nhẹ và chỉ 1% cho biết sẽ giảm mạnh. Đối với cổ phiếu, 42% người được hỏi dự định đầu tư thêm vào thị trường phát triển.

Vàng và kim loại quý

Vàng và các kim loại quý đứng thứ ba trong danh mục đầu tư. 7% tỷ phú cho biết sẽ tăng mạnh đầu tư vào lĩnh vực này, trong khi 33% dự định tăng nhẹ. Đây thường được coi là giải pháp phòng ngừa rủi ro trong thời kỳ bất ổn.

Báo cáo cho rằng, sự quan tâm đến vàng và kim loại quý có thể xuất phát từ mối lo ngại về rủi ro địa chính trị gia tăng và định giá cao của thị trường cổ phiếu. Trong khi 38% tỷ phú có kế hoạch tăng đầu tư vào cổ phần tư nhân - một hình thức đầu tư rất được ưa chuộng, thì 20% lại dự định giảm đầu tư vào lĩnh vực này.

Tài sản thừa kế

Khối tài sản mà các tỷ phú để lại cho thế hệ sau cũng ngày càng lớn. Trong thập kỷ qua, các tỷ phú đa thế hệ đã thừa kế 1.300 tỷ USD. Trong 15 năm tới, con số này dự kiến sẽ tăng lên 6.300 tỷ USD. Sự gia tăng này một phần là do ngày càng nhiều tỷ phú đã bước sang tuổi 70 và giá trị tài sản của họ tiếp tục tăng.