Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank) đã công bố báo cáo tài chính (BCTC) hợp nhất bán niên 2025. Theo báo cáo, ngân hàng vẫn tồn đọng một số khoản phải thu từ nhiều năm trước, trong đó có khoản đặt cọc mua bất động sản trị giá 142,8 tỷ đồng. Khoản phải thu này đã tồn tại trên BCTC của ngân hàng ít nhất từ năm 2020 tới nay.

Theo thông tin từ ngân hàng, khoản mục này phát sinh từ hợp đồng giữa Công ty TNHH MTV Quản lý Nợ và Khai thác Tài sản - Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank nắm 100% vốn) và Công ty TNHH Thương mại Dịch vụ Huỳnh Thông, liên quan đến việc đặt cọc mua bất động sản phục vụ việc mở rộng hoạt động kinh doanh.

VietABank cho biết, do khó khăn từ phía đối tác trong việc bàn giao tài sản, khoản đặt cọc chưa được hoàn tất thủ tục chuyển nhượng, dẫn đến hình thành khoản phải thu khó dòi kéo dài. Trước tình hình đó, đến ngày 31/12/2023, Công ty TNHH MTV Quản lý Nợ và Khai thác Tài sản - Ngân hàng TMCP Việt Á đã thực hiện trích lập 100% dự phòng rủi ro cho khoản phải thu này.

Theo tìm hiểu, bất động sản trong thương vụ hợp tác giữa công ty con của VietABank và Công ty Huỳnh Thông nói trên là tại “Dự án Khu dân cư, Trung tâm Thương mại tại xã Tân Nhựt”, huyện Bình Chánh cũ, TP HCM. Tên thương mại của dự án này là Amazing City. Đây là một dự án có nhiều sai phạm do Công ty Huỳnh Thông làm chủ đầu tư. 

Năm 2020, Thanh tra TP HCM đã tổ chức thanh tra công tác quản đất đai, trật tự xây dựng trên địa bàn huyện Bình Chánh trong giai đoạn 2016-2020. Trong số các dự án được thanh tra có Dự án Khu dân cư, Trung tâm Thương mại của Công ty Huỳnh Thông.

Kết luận thanh tra được Thanh tra TP HCM thông báo vào tháng 8 năm đó cho biết, vào ngày 14/12/2010, UBND TP HCM đã có văn bản giao đất cho Công ty Huỳnh Thông để đầu tư xây dựng hạ tầng kỹ thuật Dự án Khu dân cư Trung tâm Thương mại tại xã Tân Nhựt.

Tuy nhiên Công ty Huỳnh Thông không thực hiện hoàn thiện đúng trình tự thủ tục theo quy định, chưa thực hiện thủ tục chuyển mục đích sử dụng đất thành đất ở, chưa thực hiện nghĩa vụ tài chính về đất đai, nhưng đã ký hợp đồng bán các nền đất ở. Cơ quan thanh tra nhận định, đây thực chất là phân lô bán nền đất nông nghiệp. Điều này là vi phạm nghiêm trọng Luật Đất đai năm 2003 và Luật Đất đai năm 2013.

Chủ đầu tư và các hộ dân đã tiến hành triển khai xây dựng trên phần diện tích đất nông nghiệp 187 căn nhà ở riêng lẻ (nhà phố liên kế vườn, trên 187 nền đất nông nghiệp) quy mô 3 tầng, 225 căn hộ chung cư (trên phần diện tích 35 nền đất nông nghiệp), 2 hạng mục nhà điều hành dự án, hồ bơi và các hạng mục phụ trợ. Điều này là thực hiện không đúng quy định tại điểm 2, điểm 3, điểm 4, điểm 6, Điều 72 Luật Xây dựng năm 2003; vi phạm nghiêm trọng các quy định về sử dụng đất được quy định tại Điều 12, Luật Đất đai 2013.

“Công ty Huỳnh Thông tiến hành xây dựng nhà ở để bán nhưng không thực hiện các hồ sơ pháp lý có liên quan đến dự án phát triển nhà ở theo quy định của Luật Nhà ở, chưa được cơ quan nhà nước có thấm quyền giao đất đế thực hiện đầu tư dự án nhà ở, chưa được cơ quan nhà nước có thấm quyền thấm định, phê duyệt dự án nhà ở theo quy định của Luật Nhà ở năm 2005, vi phạm Luật Kinh doanh bất động sản năm 2014, để thu lợi bất chính, là có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự, có hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản,” Thông báo Kết luận thanh tra nêu rõ.