Theo báo cáo tài chính hợp nhất bán niên 2026 đã được soát xét, tổng dư nợ vay và nợ thuê tài chính của Tập đoàn Hòa Phát (Mã: HPG) tại ngày 30/6 đạt gần 98.530 tỷ đồng, tăng gần 9% so với cuối quý I và cao hơn 7% so với đầu năm.

Khoản nợ này chiếm khoảng 35% tổng nguồn vốn của Hòa Phát, tương đương gần 0,7 lần vốn chủ sở hữu.

Trong đó, nợ vay ngắn hạn đạt 71.433 tỷ đồng, chiếm hơn 72% tổng dư nợ. So với cuối quý I, khoản mục này tăng gần 14% và cao hơn 10% so với đầu năm.

Theo thuyết minh báo cáo tài chính, dư nợ ngắn hạn gồm khoảng 49.183 tỷ đồng vay bằng VND và 12.612 tỷ đồng vay bằng USD. So với đầu năm, dư nợ bằng VND giảm từ mức 52.094 tỷ đồng, trong khi khoản vay bằng USD tăng gấp hơn 3,5 lần hồi đầu năm.

Các khoản vay ngắn hạn bằng VND chịu lãi suất từ 6,2% đến 8,3%/năm, trong khi các khoản vay bằng USD có lãi suất từ 3,6% đến 4,9%/năm. Báo cáo không công bố chi tiết danh sách các chủ nợ đối với khoản vay ngắn hạn.

Ở nhóm vay dài hạn, tổng dư nợ theo thời hạn gốc của hợp đồng đạt 36.735 tỷ đồng. Trong số này, 9.638 tỷ đồng sẽ đến hạn thanh toán trong vòng 12 tháng và 27.097 tỷ đồng có thời hạn trả sau 12 tháng.

Xét theo chủ nợ, Vietcombank là ngân hàng cho Hòa Phát vay dài hạn lớn nhất, với dư nợ gần 28.944 tỷ đồng.

Tiếp theo là VietinBank - Chi nhánh Hà Nội với hơn 4.764 tỷ đồng, tăng 44% so với đầu năm. 

Phần dư nợ còn lại được ghi nhận tại HSBC, VIB, BIDV - Chi nhánh Hà Thành, Woori Việt Nam - Chi nhánh Bắc Ninh, Shinhan Việt Nam, BNP Paribas.

Các khoản vay dài hạn có lãi suất từ 3,55% đến 8,7%/năm. Tài sản bảo đảm gồm một số hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn, hàng tồn kho, tài sản cố định hữu hình và các dự án xây dựng cơ bản dở dang.

Trong 6 tháng đầu năm 2026, Hòa Phát phát sinh 2.853 tỷ đồng chi phí đi vay, gấp 2,7 lần cùng kỳ. Cùng với 759 tỷ đồng lỗ tỷ giá và các chi phí khác, tổng chi phí tài chính lên gần 3.795 tỷ đồng, tăng 95%.

Ở chiều ngược lại, tập đoàn ghi nhận gần 699 tỷ đồng lãi chênh lệch tỷ giá. Sau khi bù trừ khoản lãi này với phần lỗ tỷ giá, Hòa Phát ghi nhận lỗ ròng gần 60 tỷ đồng từ chênh lệch tỷ giá trong nửa đầu năm.

Tại ngày 30/6, tiền và các khoản tiền gửi của Hòa Phát đạt gần 37.256 tỷ đồng. Trong 6 tháng, lãi tiền gửi và tiền cho vay mang về gần 876 tỷ đồng, qua đó bù đắp một phần chi phí tài chính phát sinh.